Repaso y Dominio de la Unidad 10

ilker78

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Consulta de planificación financiera en italiano

¡Bienvenido al repaso de la Unidad 10! En esta lección, integramente incorporamos terminología económica compleja y estrategias de registro formal para llevar a cabo con éxito una consulta de planificación financiera (una consulenza di pianificazione finanziaria).

Conceptos Clave y Vocabulario

  • Il bilancio: El presupuesto / balance. Cuidado con confundirlo con «balance» en todos los contextos; en italiano, bilancio abarca tanto el presupuesto como las cuentas anuales.
  • Investire: Invertir. Muy similar al español, pero recuerda que el verbo rige la preposición in (investire in...).
  • Il tasso d'interesse: El tipo o tasa de interés. Nota el uso de la preposición d' con el apóstrofo.
  • La previdenza integrativa: Previsión o plan de pensiones complementario.

Errores Comunes

Evita traducciones literales de modismos financieros del español. Por ejemplo, en italiano se suele usar rendere (producir rendimiento) en lugar de fare cuando se habla de inversiones que generan beneficios. Además, presta atención a falsos amigos o estructuras como la tolleranza al rischio, donde en español a veces omitimos el artículo o usamos variaciones léxicas distintas.

Italiano Español
Diversificare il portafoglio Diversificar la cartera / el portafolio
Tolleranza al rischio Tolerancia al riesgo

Palabras

il bilancio
presupuesto / balance
Dobbiamo rivedere il bilancio familiare.Debemos revisar el presupuesto familiar.
investire
invertir
Voglio investire in fondi azionari.Quiero invertir en fondos de renta variable.
il tasso d'interesse
tipo de interés
Il tasso d'interesse è aumentato.El tipo de interés ha aumentado.
la previdenza integrativa
plan de pensiones complementario
È saggio aderire a un piano di previdenza integrativa.Es prudente adherirse a un plan de previsión complementario.
la tolleranza al rischio
tolerancia al riesgo
Qual è la sua tolleranza al rischio?¿Cuál es su tolerancia al riesgo?
il rendimento
rendimiento / rentabilidad
Cerchiamo un rendimento stabile.Buscamos un rendimiento estable.
la diversificazione
diversificación
La diversificazione riduce il rischio.La diversificación reduce el riesgo.
la polizza vita
póliza de seguro de vida
Ho stipulato una polizza vita.He contratado una póliza de vida.
il capitale
capital
Dobbiamo proteggere il capitale.Debemos proteger el capital.
il mutuo
hipoteca
Pagano una rata alta per il mutuo.Pagan una cuota alta por la hipoteca.
il consulente finanziario
asesor financiero
Parleremo con il consulente finanziario.Hablaremos con el asesor financiero.
la pianificazione
planificación
La pianificazione fiscale è complessa.La planificación fiscal es compleja.
il fondo pensione
fondo de pensiones
Verso i contributi al fondo pensione.Aporto cotizaciones al fondo de pensiones.
la liquidità
liquidez
Abbiamo bisogno di maggiore liquidità.Necesitamos mayor liquidez.
l'azione
acción
Queste azioni sono molto volatili.Estas acciones son muy volátiles.
l'obbligazione
bono / obligación
Le obbligazioni statali sono più sicure.Los bonos estatales son más seguros.
il dividendo
dividendo
La società distribuisce un buon dividendo.La sociedad distribuye un buen dividendo.
la svalutazione
devaluación / depreciación
Temiamo la svalutazione della moneta.Tememos la devaluación de la moneda.
il prestito
préstamo
Ho chiesto un prestito in banca.Pedí un préstamo en el banco.
il risparmio
ahorro
Il risparmio richiede disciplina.El ahorro requiere disciplina.

Las lecciones se han preparado con la ayuda de IA.

Patrones

Desidero investire ___ in ___

Expresar una preferencia de inversión: Deseo invertir [cantidad/tipo] en [activo].

Desidero investire cinquemila euro in fondi comuni.Deseo invertir cinco mil euros en fondos comunes.

Qual è il rendimento previsto per ___?

Preguntar sobre rendimientos proyectados: ¿Cuál es el rendimiento previsto para [inversión]?

Qual è il rendimento previsto per questa obbligazione?¿Cuál es el rendimiento previsto para este bono?

Vorrei valutare la mia tolleranza al rischio prima di ___

Establecer pasos de planificación financiera: Me gustaría evaluar mi tolerancia al riesgo antes de [acción].

Vorrei valutare la mia tolleranza al rischio prima di procedere.Me gustaría evaluar mi tolerancia al riesgo antes de proceder.